Finanzplanung Software & Tools im Vergleich

Was ist Finanzplanung-Software?

Finanzplanung-Software, auch Liquiditäts-Management-, Liquiditätsplanung- oder Treasury-Management-Software genannt, hilft Unternehmen insbesondere bei der Verwaltung der Geldmittel, die für die Bezahlung von Mitarbeitern:innen, Lieferanten:innen oder Aktionären:innen benötigt werden. Diese Art von Software kann verwendet werden, um finanzielle Risiken im Kontext der Liquidität zu organisieren. Investitionen sowie Schulden lassen sich damit überwachen und Prognosen stellen. Mithilfe von Finanzplanungstools können Betriebe ihre Fähigkeit, spezifischen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen, umfassend kontrollieren. Entsprechende Fakten haben unter Verantwortlichen in aller Regel großen Einfluss auf die Finanzstrategie der Firma.

Gute Finanzplanung Software bringt unter anderem folgende Kern-Features und Vorteile mit:

• Sie vereinfacht Cash-Management-Prozesse über mehrere Geschäftsbereiche hinweg. Oft bieten sie integrierte Budgetplaner-Tools, die Benutzer helfen, ihre Einnahmen und Aufgaben zu überwachen.
• Finanzsoftware lässt Pläne für interne und externe Liquiditätsplanung und Liquiditätsentwicklung definieren. Durch das Festlegen von Sparzielen kann die Software individuelle Empfehlungen abgeben.
• Sie unterstützt Verantwortliche bei der Einhaltung lokaler und globaler Finanzstandards bzw. – Vorschriften.
• Sie bietet Prognosemöglichkeiten zur Identifizierung von Liquiditätsentwicklung.
• Sie verschafft über Dashboards und Berichte einen Überblick von Bargeldpositionen und Liquidität.
• Sie hilft, verschiedene Arten von Risiken, wie Währungs- und Zinsschwankungen, zu managen.
• Sie bietet eine ganzheitliche Sicht auf Risiken und Chancen im Zusammenhang mit dem Cash-Management.
• In einem Unternehmenskontext unterstützt die Finanzplanungssoftware die strategische Unternehmensplanung, indem sie es ermöglicht, verschiedene finanzielle Szenarien zu modellieren und zu analysieren.
• Finanzberater können auf die in der Finanzplanungssoftware enthaltenen Daten zugreifen und maßgeschneiderte Strategien entwickeln, um die Unternehmensziele zu erreichen.

Das sind beliebte Finanzplanungssoftwares

• Agicap

• FinanzGeek

• Board

• Tidely

• Adam

• flowpilot

• Helu

• finway

• KUNO

Wie funktioniert Liquiditätsplanung Software bzw. Finanzplan Software?

Software zur Finanz- und Liquiditätsplanung kann Verantwortlichen – wie es der Name leicht erahnen lässt – signifikante Unterstützung bei entsprechenden To-dos bieten. Im Finanzplan eines Unternehmens sind die zu erwartenden Erlöse den zu erwartenden Ausgaben in einer Periode gegenübergestellt. Er zielt darauf ab, den Gewinn zu ermitteln. Im Zentrum steht die Gewinn- und Verlustrechnung (GuV) für eine spezifische Periode, die sich in aller Regel in einem Geschäftsjahr zeigt. Normalerweise wird die GuV von Nebenrechnungen oder Detailplanungen begleitet, wie beispielsweise der Umsatzplanung, der Investitionsrechnung, der Finanzierungsplanung und der Personalplanung. Größere Unternehmen gliedern den Finanzplan mitunter in (Geschäfts-)Bereiche oder Kostenstellen. Es gibt teilweise auch - mehr oder weniger komplex - eine Nebenrechnung für anfallende Steuern des Ertrags. Die Planbilanz ist ebenfalls Bestandteil einer Budgetplanung. Bei all dem hilft die Finanzplanung Software durch spezifische Algorithmen bzw. Organisations-Features. Im Fokus der Liquiditätsplanung steht die Ermittlung der zukünftigen Zahlungsströme eines Unternehmens. Diese werden in einer systematischen Form gegenübergestellt. Dass dies ohne Software-Unterstützung kaum effizient zu erledigen ist, muss nicht weiter erklärt werden. Der Liquiditätsplan hat zur Aufgabe, die künftigen, verfügbaren liquiden Mittel eines Unternehmens, also den Liquiditätsbestand, an einem bestimmten Tag, darzustellen. Die Liquiditätsplanung ist Aufgabe der Treasury-Abteilung. Diese Experten:innen sind verantwortlich für die Planung, die Steuerung und die Abwicklung von Zahlungsströmen. Die Informationsquellen für die Planung der Liquidität und deren Überwachung sind die Bankkonten der Firma, die in aller Regel mit der Software verknüpft werden. Ohne spezifische Annahmen der Budgetplanung kann eine umfassende Liquiditätsplanung nicht funktionieren. Beide Bereiche hängen eng zusammen, weshalb auch kaum strikt zwischen Finanzplanung Tool und Liquiditätsplanung Tool unterschieden werden kann.

Was sind nützliche Funktionen von Finanzplan Software?

• Globale, bankübergreifende und abgestimmte Sichtbarkeit von Bargeld, Rohstoffen sowie anderen Vermögenswerten. Minimeren des Aufwands für Budgetierung durch automatische Verfolgung der Ausgaben.
• Internes, zentralisiertes Management von Banktransaktionen, einschließlich Saldeninformationen, die über Standardformate wie SWIFT oder BAI bereitgestellt werden.
• Cash-Prognose- und Finanz-Hedging-Tools, um bessere Vorhersagen und Modelle zu erstellen.
• Verwaltung von Derivaten, Schulden, Aktien, konzerninternen, Darlehen und anderen Finanzinstrumenten, die zur Umschichtung oder Absicherung von Finanzen eingesetzt werden.
• Analyse von Bankgebühren und Kontodetails, die mit bestehenden Plänen bestätigt und abgeglichen werden können. Die Darstellung von Aufwendungen und Einnahmen in Diagrammen für klare Visualisierung wird vereinfacht.
• Prozess- und Workflow-Mapping für alle relevanten operativen und finanziellen Risikofragen für die entsprechenden Regionen.
• Zugriff auf Marktdaten zur Unterstützung von Finanzgeschäften und Cashflows. Finanzsoftware unterstützt unter anderem bei Unternehmensgründung, durch Analyse des Geschäftsmodells. * Zugriff auf Marktdaten zur Unterstützung von Finanzgeschäften und Cashflows. Finanzsoftware unterstützt unter anderem bei Unternehmensgründung, durch Analyse des Geschäftsmodells.
• Was-wäre-wenn- und prädiktive Szenarien-Testfunktionen zur Abbildung potenzieller Bewertungs- und Cashflow-Risiken.
• Integration mit Supply-Chain und Beschaffung, wenn das Cash-Management eng mit dem Lieferanten-Management verknüpft ist, sowie Beratungssoftware-Integration für individuelle Finanzstrategien und -planung.

Welche Vorteile hat ein Liquiditätsplanung Tool?

1. Produktivitätssteigerung Ein Liquiditäts-Management-System lässt das normalerweise langwierige Zusammentragen und Verwalten von Informationen sowie manuelle Prozesse im Zahlungsverkehr effektiv in strukturierte und sogar automatisierte Bahnen lenken. Letztendlich wird die Gesamtproduktivität im Tagesgeschäft deutlich angehoben. Datenübertragungen erfolgen automatisiert, Informationen sind einfach konzernweit verfügbar und Prozesse werden standardisiert. Es gibt durch die unternehmensweite Integration und durch automatisierte Zahlungsfreigaben und Budgetierung weniger Risiken auf interne Engpässe und Verantwortliche sind weniger abhängig von der Informationsbereitschaft einzelner Bereiche.

2. Verlässliche Echtzeitdaten Ein Finanzplanungstool verleiht Verantwortlichen einen Überblick aller Finanzdaten und lässt Reportings auf Grundlage von Echtzeitdaten erstellen. Über die ständige Verfügbarkeit von wichtigen Informationen und entsprechende Reports können Finanzabteilungen ihre Disposition bzw. ihr Cash- und Liquiditäts-Management optimieren, wobei vergangene Cashflows sehr leicht einzubinden sind.

3. Reduzierte Fehlerquote Finanzplanung Software ermöglicht weitgehend automatisierte Datenerfassungen und ebenso Datenüberprüfungen. Manuelle Eingaben sind kaum noch ein Thema. Dadurch werden Fehler stark reduziert.

4. Einschränkung von Bank- und Devisengebühren Mithilfe von Finanzplan Software werden Transaktions- und FX-Gebühren sehr transparent. Somit haben Anwender:innen stets einen Überblick und gegebenenfalls die Möglichkeit, Banken zu wechseln sowie Salden abzustimmen, damit die Kosten niedrig bleiben.

5. Transparenz und Kontrolle Mit einer Liquiditätsplanung Software erhalten Anwender:innen große Transparenz zu allen Daten und Transaktionen. Somit haben die Verantwortlichen einen kompletten Überblick wichtiger Informationen und Zahlungsbewegungen. Mit einem entsprechenden System ist zudem das Einrichten von spezifischen Kontrollmechanismen für bestimmte Tasks für alle Nutzer:innen möglich. Diese Prüfketten können – wenn gewünscht - auch die Kommunikation mit Banken und Zahlungsempfängern:innen einschließen.

6. Flexibilität Bei den Mehrwerten einer Liquiditätsplanung Software darf nicht vergessen werde, dass sie es ermöglicht, unterschiedliche Banken und diverse Konten in einem System zu vereinen. Betriebe nutzen eine zentrale Schnittstelle für verschiedene Bankenbindungsoptionen und sind jederzeit in der Lage, einen Anbieter zu wechseln, ohne dass dabei die Produktivität gefährdet wird. Treasurer verfahren bankenunabhängig und haben absolute Kontrolle über ihre Gelder sowie alle Transaktionen.

7. Risikominimierung und Compliance Eine Liquiditätsplanung Software optimiert das Risikomanagement schon durch die zentrale Abwicklung entsprechender Prozesse praktisch automatisch. Zudem hilft sie dabei, die geltenden Gesetze, Auflagen und Standards einzuhalten. Ist eine Finanzplan-Software im Einsatz, die unternehmensweit genutzt wird, stellt man sicher, dass auch die dort vorgeschriebenen Vorgaben über alle zuständigen Bereiche hinweg eingehalten werden – selbst bei Mitarbeiter:innen-Wechseln oder sogar Gesetzesänderungen.

Welche Arten von Finanzplanung Software gibt es?

Treasury-Management-Software kann in ihrer Komplexität und Funktionalität variieren. Einige Lösungen konzentrieren sich hauptsächlich auf das Cash-Flow-Management für KMUs, während andere auf das Liquiditäts-Management für große Unternehmen spezialisiert sind. Normalerweise muss diese Art von Software mit Buchhaltungs-Software und ERP-Systemen integriert werden, um die für das Liquiditäts-Management erforderlichen Finanzinformationen zu sammeln. Da die Liquidität ein wesentlicher Indikator für die finanzielle Leistungsfähigkeit eines Unternehmens ist, lassen sich Treasury-Management-Tools häufig auch mit der Corporate-Performance-Management-Software integrieren. Grundsätzlich gibt es zwei Typen von Liquiditätsplanung Software: lokale und in der Cloud gehostete Systeme.

• Lokale Systeme, manchmal auch als installierte Liquiditätsplanung Software bezeichnet, werden entweder intern entwickelt oder von vertrauenswürdigen Drittanbietern gekauft und dann auf lokalen Servern installiert. Diese Option bietet eine größere Kontrolle über Funktionen und Sicherheitsprotokolle, da das System ausschließlich vom eigenen Unternehmen genutzt wird. Der Nachteil? Unternehmen mit solchen Individuallösungen benötigen einen hervorragenden Support von Drittseite oder qualifizierte IT-Experten:innen vor Ort, um sicherzustellen, dass das jeweilige System langfristig ordnungsgemäß funktioniert.
• Cloud-basierte Lösungen sind die andere Option. Diese Software-as-a-Service-Implementierungen (SaaS) bieten eine Reihe von Vorteilen, wie beispielsweise eine schnelle Einsetzbarkeit, hohe Verfügbarkeit und integrierte Provider-Sicherheit. Für Unternehmen, die keine Bedenken haben, ihre Finanzdaten aus der Hand zu geben, bilden sie oftmals die optimale Lösung.

Worauf sollte ich bei der Auswahl einer Finanzplanung Software achten?

Für viele Unternehmer:innen, Selbstständige, Controller:innen oder Buchhalter:innen ist die Nutzung einer professionellen Liquiditätsplanung Software ein Muss, um hinreichende Effizienz in spezifischen Finanzvorgängen zu gewährleisten. Alle stehen dabei zunächst vor folgender Frage: Welche ist die wirklich am besten für meine Bedarfe geeignete Finanzplan Software? Eine individuell entwickelte Lösung bietet natürlich immer die besten Voraussetzungen. Wer eine solche nicht erstellen lassen kann oder möchte, hat die Qual der Wahl unter einer nahezu unüberschaubaren Zahl von Anwendungen mit unterschiedlich komplexer Ausrichtung. Um hier die für den eigenen Betrieb optimale Lösung ausmachen zu können, ist es wichtig, systematisch vorzugehen. Wer klar definiert, was überhaupt gebraucht wird, sprich welcher Leistungsumfang notwendig ist, kommt der perfekten Liquiditätsplanung Software schon sehr nahe. Folgende Fragen sollten in diesem Zusammenhang beantwortet werden:

• Welche Intervalle sind für Plan- und Istdaten wichtig?
• Soll eine Verknüpfung zu anderer Software hergestellt werden – und wenn ja, zu welcher?
• Muss die Liquiditätsplanung Software mehrplatzfähig sein?
• Sind Zugriffsrechte wichtig?
• Welche gesetzlichen Anforderungen müssen erfüllt werden – kann die angepeilte Software dies leisten, beispielsweise in Sachen Datenschutz (DSGVO)?
• Ist eine Beratung und Einführung gewünscht/erforderlich?
• Welche Art von Langzeit-Support wird gewünscht.
• Soll die Lösung die Möglichkeit bieten, Simulationen zu erstellen?
• Muss die Finanzplanung Software eventuell erweiterbar sein?
• Was darf das System kosten?